關于邳州市東盛煤炭有限公司 重大關聯交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

邳州市東盛煤炭有限公司申請辦理轉續貸800萬元，用于歸還2023年1月25日到期的800萬元貸款，期限至2023年5月10日，貸款年利率執行4.35%，授信額度非循環使用，由邳州市奧春食品有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、邳州市東方航運有限公司、丁劉喜、薦輝、蔣寶華、楊丙俠、于權永、劉國民提供連帶責任保證擔保。

二、本次重大關聯交易對手情況。

邳州市東盛煤炭有限公司位于邳州市沿河路90號，成立于2002年1月16日，法定代表人丁劉喜，企業類型為有限責任公司（自然人投資或控股），注冊資本及實收資本均為1600萬元人民幣，其中徐州東方房地產集團有限公司占股81.25%，丁劉喜占股18.75%，經營期限為2002年1月16日至******。經營范圍：煤炭購銷、石膏、鋼材、建筑材料購銷。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。統一社會信用代碼913203827344284014。

企業隸屬東方集團在我行總授信30300萬元，分別為徐州東方華泰國際貿易有限公司授信5000萬元、邳州市東方港口有限公司授信9300萬元、邳州市東盛煤炭有限公司授信2800萬元、邳州市東方航運有限公司授信3000萬元、邳州市黃金海岸大酒店授信3000萬元、徐州東方房地產集團有限公司授信4900萬元、江蘇永誠建設集團有限公司授信2300萬元。

該企業實際控制人劉國民為我行董事，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易管理辦法要求，該筆業務涉及重大關聯交易。

三、定價政策

本次重大關聯交易定價根據原協商利率要求在LPR基礎上加35個基點以及《邳農商行發（2019）197號文》，為加強關聯交易定價管理，經與企業協商，該筆貸款年利率執行4.35%，利率執行較上期增加0.3個百分點。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易金額800萬元，占本機構上季末資本凈額0.26%；集團關聯交易金額合計30300萬元，占本機構上季末資本凈額9.77%。

五、審議意見、決議情況

2022年12月23日經關聯交易控制委員會審議，委員表決后一致認為從內部流程上是健全和合規的，全票同意通過，表決有效。  

2022年12月29日經董事會決議，8票同意、1票棄權（回避），表決有效。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事陳耐喜發表意見：

雖然該公司涉及關聯交易，但同樣屬于我行確定的授信客戶，在調查人員及貸款審批委員會的充分調查基礎上，對本筆關聯交易的公允性不持異議。因處于受疫情影響的特殊期間，根據國家的相關政策，也符合支持企業發展的政策需要。

（二）獨立董事秦康美發表意見：

1.該申請合法且合規，不違背法律和政策規定。貸款用途為償還舊貸款，法律不禁止借新貸還舊貸，同時，鑒于當前疫情形勢下，監管部門要求銀行積極支持小微企業，此筆貸款符合監管政策。

2.該申請公允性不存在問題。該筆貸款為存量業務，貸款金額及擔保條件較上期無變化，貸款年利率為4.35%，較上期增加。鑒于風險考慮，本筆貸款利率沒有下降反而在上升，這符合風險與利率成正比原則，公允性不存在問題。

3.該申請程序符合我行正常流程，程序合規。該筆申請經過客戶經理雙人調查，授信管理部審查，貸款審批委員會審議通過。流程符合我行內部授權正常規定，審批流程合規。

（三）獨立董事馬珩發表意見：

對于該筆關聯交易合規性、公允性、必要性無異議。

邳州農商銀行

                                  2023年1月11日